FAQ'S
FAQ'S

Assessorament financer independent? Creia que només els bancs i caixes podien assessorar Es tracta d'un servei nou?

 

A Espanya aquest és un servei innovador (el Reial Decret que regula la figura de la EAFI data de l'any 2008), però no així als Estats Units o en països europeus de llarga tradició financera i inversions com el Regne Unit o Suïssa, entre d'altres.

 

Quants fiscalistes havia a Espanya fa 25 anys comparant amb avui?

 

El mateix succeirà amb els assessors financers independents. Com més riquesa, major sofisticació i necessitat d'obtenir assessorament especialitzat

 

He d'obrir un compte amb Summa Patrimonials per poder operar?

 

No, els nostres clients tenen els seus actius financers dipositats en bancs, caixes d'estalvis, o agències de valors, i sempre, i en tots els casos, qualsevol instrucció o actuació sobre les seves inversions es requereix de la seva signatura expressa. Nosaltres no figurem en cap cas com apoderats en els comptes dels nostres clients.

 

Aquest servei és només per a clients amb un perfil d'inversió més dinàmic o agressiu?

 

No, en absolut. A tots els perfils d'inversió, absolutament tots, incloent els més conservadors, els convindria un assessor financer independent. De fet, avui en dia, qui més requereix dels nostres serveis són justament Clients de perfil conservador, on es requereix més imaginació i sobretot, molt coneixement.

 

A més, en aquest cas, la negociació a la baixa de les comissions juntament amb la gestió del risc es fa més necessària que mai.

 

Quin és el risc real que compra l'inversor?

 

No poques vegades els inversors conservadors han adquirit productes venuts com "segurs" que han resultat ser una altra cosa. Per exemple, pensaven que tenien en la seva cartera dipòsits i el que en veritat havien adquirit eren accions preferents o quotes participatives, curiosament de la mateixa entitat financera que els estava assessorant.

 

Aquest servei és només per a inversors molt adinerats?

 

Aquest tranquil, si vostè pot permetre els serveis d'un bon mecànic, un bon electricista, un bon gestor, un bon fiscalista, i d'altres bons professionals, també pot permetre els d'un bon ASSESSOR FINANCER INDEPENDENT.

 

Per què cuidem tantes facetes de la nostra vida i solem descurar la dels diners?

 

Els bancs i caixes solen valorar i classificar els seus clients segons el volum de la seva cartera: banca privada, banca preferent, banca particulars, etc ... assignant a cada model determinats tipus de producte. Curiosament, quan menor és la cartera, major és el percentatge de producte propi, i al revés.

 

També succeeix que per a un mateix producte hi ha diferents comissions que es determinen en funció de del volum de cada client. En Summa Patrimonials, tots els clients comparteixen les idees i experiències dels grans inversors.

Jo sóc un inversor experimentat Què em poden aportar vostès?

 

Fins i tot els inversors més experimentats solen necessitar d'un assessor financer professional que els ajudi a triar correctament entre els milers de productes d'inversió que avui s'ofereixen.

 

Treballem amb inversors que sent la necessitat de millorar la rendibilitat de les seves inversions, gestionar adequadament el risc i tenir un major control del seu patrimoni. Els bons inversors no tenen totes les respostes però s'asseguren entendre el que estan comprant abans d'invertir.

 

A mi, el meu banc no em cobra per assessorar, per què hauria de contractar els serveis d'un assessor independent?

 

Múltiples serien les raons, i entre elles:

 

1. S'ha de tenir molt clar que les entitats financeres solen oferir només aquells productes o serveis que major marge de benefici els genera. I aquest interès a "col · locar" els seus propis productes no sol coincidir amb l'interès de l'inversor.

Nosaltres no venem cap producte, assessorem amb transparència i rigor. A nosaltres només ens paga el client, i ell es mereix que valorem molt bé els riscos, i que li aconsellem en cada moment perquè la seva cartera d'inversió inclogui els millors productes financers del mercat, siguin de l'entitat que siguin, ia un preu raonable.

 

2. El banc o caixa és part de la negociació.

 

Com va a negociar a favor del seu client si cada comissió que rebaixa, cada extra tipus que paga, cada euro que "perdona", va contra el seu compte de resultats?

Els executius de Summa Patrimonials hem treballat durant anys per entitats financeres nacionals i internacionals. A partir d'aquesta experiència en l'altre costat de la barrera, negociem amb bancs i caixes per compte i a favor del Client.

 

Nosaltres sí que estem de part del Client. Podria afirmar-se que només amb l'estalvi que generem al Client en la negociació bancària, es paguen àmpliament nostres honoraris.

 

Què passa amb les inversions en mercats no organitzats?

 

El seu banc o caixa l'assessorarà en la compra de participacions d'una empresa no cotitzada? Li ajudarà en la compra d'una peça d'art catalogada o en la venda d'una col · lecció? Li avisarà si es presenta una bona oportunitat immobiliària? ¿Si no atorgar finançament, l'ajudarà a aconseguir d'una altra font? Nosaltres SI.

Imagen de seguimiento